Apa pun disiplin investasi yang Anda gunakan, ada tiga variabel penting untuk mengukur kesuksesan Anda - drawdown puncak-ke-lembah, beta, rasio imbalan / risiko. Faktor pertama dan terpenting adalah ukuran risiko Anda. Volatilitas kinerja adalah ukuran variabilitas tingkat pengembalian investasi.
Secara khusus, itu adalah standar deviasi dari set sampel pengembalian bulanan yang telah diamati untuk investasi selama interval yang dipertimbangkan. Cara sederhana untuk mengukur sistem penentuan waktu pasar saham yang baik adalah dengan menghitung penarikan puncak-ke-lembah terbesar yang telah atau akan terjadi dalam lima tahun terakhir. Penarikan ini adalah ukuran risiko Anda.
Pasar Saham Untuk Pemula 2018
Kedua, beta Anda ke pasar secara keseluruhan. Beta adalah variabel penting yang mengukur volatilitas portofolio atau sistem waktu dibandingkan dengan indeks. Sebagian besar Beta dihitung berdasarkan indeks S&P 500. Beta satu memberi tahu Anda bahwa sistem memiliki volatilitas yang sama (misalnya risiko) dengan indeks S&P 500. Beta dua memberi tahu Anda bahwa sistem memiliki dua kali volatilitas sebagai indeks S&P 500.
Dengan secara aktif mengelola uang Anda, sistem penentuan waktu pasar saham Anda akan memungkinkan Anda untuk mengurangi beta portofolio Anda dibandingkan dengan indeks yang Anda perdagangkan dan secara substansial meningkatkan pengembalian Anda seiring waktu.
Ketiga, rasio imbalan / risiko Anda, yang menghitung imbalan Anda dibandingkan dengan risiko Anda. Untuk menghitung ini, Anda perlu mengetahui tingkat pengembalian rata-rata Anda. Aturan praktisnya adalah pengembalian Anda setidaknya dua kali lebih besar dari risiko Anda. Misalnya, jika persentase penarikan puncak-ke-lembah terbesar Anda selama lima tahun terakhir adalah 15%, tingkat pengembalian rata-rata Anda minimal 30%. Dengan kata lain, rasio imbalan / risiko Anda (30% / 15% = 2) harus 2 atau lebih besar.
Sistem penentuan waktu pasar saham terbaik untuk Anda akan sangat bergantung pada kepribadian Anda, khususnya toleransi Anda terhadap risiko. Anda mungkin berpikir sistem pengaturan waktu yang rata-rata 80% adalah sistem yang hebat, tetapi bagaimana jika saya katakan bahwa sistem memiliki potensi risiko 35%?
Kebanyakan orang tidak dapat mentolerir sistem yang mengurangi modal investasi mereka lebih dari 20%. Toleransi dan kemampuan Anda untuk menerima risiko akan membantu Anda mengidentifikasi sistem penentuan waktu pasar saham yang tepat untuk Anda.
Hanya ada beberapa sistem yang tersedia yang benar-benar berfungsi. Sebagian besar datang dan pergi seperti lalat capung pada hari musim panas yang hangat. Ketika mengevaluasi sistem pengaturan waktu, penting untuk mempertimbangkan semua faktor di atas ditambah apakah sistem tersebut telah bertahan dan makmur selama setidaknya lima tahun. Jika mereka telah berhasil melewati lima hingga enam tahun terakhir, Anda mungkin telah menemukan sistem penentuan waktu pasar saham yang bagus.