Bagaimana Anda mencari perencana keuangan terbaik untuk uang Anda? Yah, seperti banyak orang, Anda mungkin sangat gelisah ketika memercayai siapa saja dengan uang Anda dan untuk alasan yang baik. Namun, kegelisahan bisa bermanfaat bagi Anda, ketika harus menemukan perencana keuangan terbaik.
Pada saat-saat ini, siapa pun yang berjalan di jalan dapat menyatakan diri mereka sebagai perencana keuangan, kuncinya adalah mengetahui yang baik dari yang buruk. Banyak orang telah menemukan pasar untuk perencana keuangan kuat karena permintaan tumbuh setiap hari untuk saran produk keuangan karena orang-orang mempersiapkan diri untuk pensiun dan masalah lain menjadi lebih kompleks..
Cara Menemukan Perencana Keuangan
Pengacara, akuntan, agen asuransi, dan broker semuanya menjadi perencana keuangan di samping hak mereka saat ini; ini mungkin tidak berarti mereka memiliki minat terbaik Anda juga. Ini mungkin mengejutkan Anda; Namun, sama disayangkannya, itu adalah kenyataan. Sangat penting bagi Anda untuk melakukan penelitian penuh untuk menghindari kejadian di mana uang Anda tiba-tiba menghilang tanpa penjelasan.
Penting juga untuk diingat, hanya karena seseorang mengaku sebagai perencana keuangan, tidak berarti mereka memiliki panduan, atau proses yang mereka ikuti. Karena itu, hal pertama yang harus Anda lakukan adalah menemukan perencana keuangan potensial. Ini dapat dilakukan dengan mudah dengan mencari secara online, menggunakan mesin pencari favorit Anda, dan menemukan organisasi perencana keuangan atau Anda juga dapat berbicara dengan teman, anggota keluarga, atau kolega Anda dan mencari tahu siapa yang mereka rekomendasikan. Penting bagi Anda untuk memercayai penilaian orang yang Anda cari nasihat, ketika harus menemukan perencana keuangan terbaik.
Setelah Anda mengumpulkan daftar calon perencana keuangan, sekarang saatnya untuk mulai menghubungi mereka. Kontak telepon harus menjadi langkah pertama, melalui kontak ini Anda dapat mengajukan berbagai pertanyaan dan menghilangkan pertanyaan yang tidak memenuhi kebutuhan Anda. Beberapa hal yang harus Anda perhatikan selama panggilan telepon ini termasuk jika terdengar terburu-buru, Anda ingin mengabaikannya sebagai potensi. Selain itu, jika minimum aset mereka terlalu banyak untuk Anda, Anda harus mengabaikannya juga.
Diperlukan pertemuan pribadi dan pribadi sebelum Anda memutuskan perencana keuangan terbaik. Anda tidak hanya ingin membuat keputusan berdasarkan percakapan telepon dan kontak. Bertemu dengan perencana keuangan sendiri adalah satu-satunya cara untuk sepenuhnya menentukan apakah Anda merasa nyaman dengan orang itu. Disarankan agar Anda memiliki setidaknya tiga pertemuan sebelum membuat keputusan.
Selama pertemuan, untuk membantu Anda menentukan siapa perencana keuangan terbaik mengajukan pertanyaan berikut. Berapa tahun Anda menjadi perencana keuangan? Apakah Anda memiliki area khusus? Pendanaan Pendidikan? Perencanaan Perumahan? Anda juga harus menanyakan apa yang dimiliki klien mereka dalam hal kebutuhan keuangan dan aset. Pertanyaan ini akan membantu Anda menentukan apakah mereka perencana keuangan terbaik untuk Anda. Cara Menemukan Perencana Keuangan Dengan populasi baby boomer yang menua mulai memasuki usia 60-an, masyarakat kita sekarang memasuki masa di mana perencanaan keuangan generasi boomer diuji dan diterapkan. Apakah mereka cukup menabung? Apakah mereka merencanakan dengan tepat? Apakah rumah keuangan mereka teratur? Dan bagi mereka yang berusia 30-an dan 40-an yang mulai mengumpulkan kekayaan mereka, mereka mulai merencanakan dengan tepat juga - atau setidaknya melakukan upaya untuk itu. Dan ke dalam semua campuran ini memasuki profesi Perencanaan Keuangan atau Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) karena mereka lebih resmi disebut.
Perencana keuangan membantu keluarga dari semua jenis
Perencana keuangan memenuhi kebutuhan yang jelas. Individu-individu ini memiliki kemampuan dan bakat untuk membantu individu, pasangan, keluarga besar, dan bisnis dengan menyusun kehidupan keuangan mereka untuk memberikan keamanan terbesar dan pengembalian investasi. Perencana keuangan dikenal karena keahlian mereka dalam banyak jenis produk keuangan. Mereka harus berpengalaman dalam saham, obligasi, reksadana, perkebunan, surat wasiat, kepercayaan, dan struktur perusahaan. Banyak perencana keuangan juga terlatih dalam perencanaan itu sendiri. Ini adalah disiplin untuk mengetahui di mana menempatkan uang Anda untuk mendapatkan keuntungan terbesar - tetapi juga untuk melakukannya, pada usia berapa, dan dalam jumlah berapa.
Kriteria dalam Memilih Perencana Keuangan
Menemukan perencana keuangan yang ahli dalam perencanaan adalah penting, terutama jika Anda baru memulai. Untuk memilih Perencana Keuangan Bersertifikat yang tepat, ada baiknya untuk mengevaluasi mereka dengan alasan objektif. Sumber daya di situs web di bawah ini dapat membantu juga. Yang paling penting, Anda ingin menilai kualifikasi mereka relatif terhadap kebutuhan spesifik Anda. Cari tahu apakah mereka mengerti cara terbaik untuk mendukung apa yang Anda butuhkan secara finansial. Juga pertimbangkan bagaimana mereka mengenakan biaya - tidak ada biaya dan perencana biaya, yang mengenakan biaya hanya untuk saran mereka atau untuk komisi yang mereka terima pada penjualan produk yang mereka rekomendasikan. Temukan perencana yang paling masuk akal untuk Anda. Akhirnya, pertimbangkan seberapa mudah diakses perencana keuangan untuk Anda. Di mana mereka tinggal, jam kantor mereka, layanan yang tersedia di situs web mereka, dan kemudahan menghubungi mereka penting untuk dipertimbangkan. Mengevaluasi perencana keuangan masa depan Anda berdasarkan kriteria objektif dapat membantu Anda dalam jangka panjang untuk mencapai tujuan keuangan yang paling menguntungkan Anda dan keluarga Anda.