Hanya ada satu tangkapan: ini adalah penipuan. Cek itu tidak bagus, meskipun tampaknya itu cek kasir yang sah. Sudut lotere adalah trik untuk membuat Anda mengirim uang kepada seseorang yang tidak Anda kenal. Jika Anda menyetor cek dan mengirimkan uang, bank Anda akan segera mengetahui bahwa cek itu palsu.
Dan Anda mengeluarkan uang karena uang yang Anda kirim tidak dapat diambil, dan Anda bertanggung jawab atas cek yang Anda setorkan? meskipun Anda tidak tahu itu palsu. Ini hanyalah salah satu contoh penipuan cek palsu yang bisa membuat Anda menggaruk-garuk kepala.
The Fake Craigslist memeriksa penipuan yang seharusnya tidak Anda sukai.
Komisi Perdagangan Federal, agen perlindungan konsumen nasional, ingin Anda tahu bahwa penipuan cek palsu sedang meningkat. Beberapa cek palsu terlihat sangat nyata sehingga kasir bank melaporkan bahwa mereka dibodohi. Scammers menggunakan printer dan scanner berkualitas tinggi untuk membuat cek terlihat nyata. Beberapa cek berisi tanda air yang tampak asli.
Cek palsu ini dicetak dengan nama dan alamat lembaga keuangan yang sah. Dan meskipun nomor rekening bank dan rekening serta perutean yang tercantum pada cek palsu mungkin nyata, cek tersebut masih bisa palsu. Ini palsu datang dalam berbagai bentuk, dari cek kasir dan wesel ke cek perusahaan dan pribadi. Bisakah Anda menjadi korban? Tidak jika Anda tahu cara mengenali dan melaporkannya.
Cek Palsu: Variasi pada Skema
Cek palsu atau palsu digunakan dalam semakin banyak skema penipuan, termasuk penipuan lotere asing (seperti dijelaskan di atas), periksa penipuan pembayaran lebih, penipuan lelang internet, dan penipuan pembelanjaan rahasia.
Periksa penipuan target pembayaran berlebih konsumen yang menjual mobil atau barang berharga lainnya melalui iklan baris atau situs lelang online. Penjual yang tidak menaruh curiga macet ketika penipu menyebarkan cek palsu, cek perusahaan, atau cek pribadi. Begini caranya:
Seniman penipuan membalas iklan baris atau posting lelang, menawarkan untuk membayar barang dengan cek, dan kemudian muncul dengan alasan untuk menulis cek lebih dari harga pembelian. Scammer meminta penjual untuk mengembalikan selisih setelah menyetor cek. Penjual melakukannya, dan kemudian, ketika cek scammer memantul, penjual dibiarkan bertanggung jawab untuk seluruh jumlah.
Dalam penipuan pembelanja rahasia, konsumen, yang disewa untuk menjadi pembelanja rahasia, diminta untuk mengevaluasi efektivitas layanan pengiriman uang. Konsumen diberi cek, diperintahkan untuk menyimpannya di rekening bank mereka, dan menarik jumlahnya dalam bentuk tunai. Kemudian, konsumen diminta untuk mengambil uang tunai ke layanan pengiriman uang yang ditentukan, dan biasanya, mengirim transfer ke seseorang di kota Kanada. Lalu, konsumen seharusnya mengevaluasi pengalaman mereka? tetapi tidak ada yang mengumpulkan evaluasi. Skenario pembelanja rahasia hanyalah penipuan untuk mendapatkan uang konsumen.
Penipu yang menggunakan skema ini dapat dengan mudah menghindari deteksi. Ketika dana dikirim melalui layanan transfer, penerima dapat mengambil uang di lokasi lain di negara yang sama; hampir tidak mungkin bagi pengirim untuk mengidentifikasi atau menemukan penerima.
Anda dan Bank Anda? Siapa yang Bertanggung jawab atas Apa?
Menurut hukum federal, bank harus menyediakan dana kepada Anda dari cek perbendaharaan A.S., cek bank resmi (cek kasir, cek tersertifikasi, dan cek teller), dan cek yang dibayarkan oleh lembaga pemerintah pada pembukaan bisnis sehari setelah Anda menyetor cek. Untuk cek lain, bank juga harus menyediakan $ 100 pertama sehari setelah Anda menyetor cek. Dana yang tersisa harus tersedia pada hari kedua setelah deposit jika dibayarkan oleh bank lokal, dan dalam waktu lima hari jika ditarik pada bank yang jauh.
Namun, hanya karena dana tersedia pada cek yang Anda setorkan bukan berarti cek itu baik. Sebaiknya jangan mengandalkan uang dari segala jenis cek (kasir, cek bisnis atau pribadi, atau wesel) kecuali Anda tahu dan memercayai orang yang Anda hadapi atau, lebih baik? sampai bank mengonfirmasi bahwa cek telah dihapus. Pemalsuan bisa memakan waktu berminggu-minggu untuk ditemukan dan tidak terurai. Intinya adalah bahwa sampai bank mengonfirmasi bahwa dana dari cek telah disetorkan ke akun Anda, Anda bertanggung jawab atas dana yang Anda tarik terhadap cek itu..
Berhati-hatilah dan jangan percaya email yang memberi tahu Anda bahwa Anda memenangkan lotre, memiliki pekerjaan paruh waktu khusus, ingin Anda menjadi pembelanja misterius, atau apa pun yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.