Salah satu resolusi Tahun Baru yang paling populer adalah mengatur diri. Namun, beberapa hari setelah resolusi itu dibuat, kebanyakan orang memutuskan untuk beralih ke sesuatu yang lain. Bagi banyak orang, mengorganisir adalah seperti mandi air dingin yang paling baik dilakukan hanya jika harus dilakukan. Tetapi mendapatkan surat-surat bank Anda dan keuangan lainnya agar tidak harus disiksa.
Alasan terbaik untuk mendapatkan kertas perbankan Anda dan keuangan lainnya secara teratur adalah karena Anda perlu mengetahui informasi apa yang ada pada dokumen-dokumen itu untuk mengetahui di mana Anda berada secara finansial. Dari menyeimbangkan buku cek Anda hingga mengawasi akun pasar uang Anda, informasi dan organisasi adalah kunci keberhasilan.
Atur Makalah Perbankan Anda
Jika sudah lama sejak Anda terakhir mengatur keuangan Anda, ambil napas dalam-dalam dan katakan pada diri sendiri bahwa Anda akan melakukan ini dan kemudian berikan diri Anda sejumlah waktu untuk menyelesaikannya. Jangan mencoba melakukan semuanya dalam satu hari, karena itu sering mengarah pada kesalahan dan frustrasi. Jika perlu, beri diri Anda satu bulan penuh untuk menyelesaikan tugas. Pastikan Anda berkomitmen waktu yang cukup selama setiap minggu di bulan itu untuk menyelesaikan pekerjaan.
Ketika tiba saatnya untuk mengumpulkan dokumen Anda, gunakan daftar ini sebagai panduan untuk membantu Anda memulai.
Mengumpulkan pernyataan dan informasi penting lainnya mengenai rekening giro dan tabungan harus menjadi tugas pertama Anda.
Langkah selanjutnya adalah menemukan semua informasi di akun pensiun Anda. Ini mungkin termasuk pernyataan IRA, Roth IRA, dan 401 (k) Anda. Saat Anda melakukan tugas ini, Anda juga dapat menemukan dan mengatur akun non-pensiun Anda. Ini adalah berbagai makalah yang berkaitan dengan jenis investasi lain yang mungkin Anda miliki. Ini mungkin termasuk hal-hal seperti dana pasar uang, CD, akun pasar uang, dll.
Tugas lain yang sangat berguna untuk dilakukan saat mengatur surat-surat bank Anda adalah menemukan semua dokumen pinjaman Anda. Ini akan termasuk surat hipotek, surat pinjaman mobil, dll.
Pengembalian pajak dan informasi mengenai pembayaran pajak juga harus ditempatkan dan disimpan di tempat yang aman.
Jumlah waktu Anda menyimpan dokumen terserah Anda tetapi ada beberapa pedoman untuk ini.
Laporan rekening perbankan bulanan harus disimpan selama satu tahun. Jika Anda mendapatkan laporan tahunan yang meringkas akun Anda, Anda dapat membuang laporan bulanan begitu diterima.
Pengembalian pajak harus disimpan setidaknya selama tujuh tahun. IRS dapat mengaudit Anda hingga tujuh tahun setelah pengembalian diajukan. Minimal, Anda harus menyimpan pengembalian pajak negara bagian dan federal Anda dan dokumentasi pendukung apa pun untuk jangka waktu tersebut, tetapi tidak ada salahnya untuk mempertahankannya lebih lama jika Anda mau..
Surat-surat hipotek harus disimpan selama masa pinjaman dan lebih lama dalam beberapa kasus. Makalah tentang pinjaman mobil, pinjaman kapal, dan pinjaman pribadi harus disimpan selama masa pinjaman ditambah satu tahun.