Manajemen portofolio adalah bagian penting dari hidup Anda. Mungkin lebih penting dari yang Anda sadari. Anda memiliki portofolio keseluruhan yang terdiri dari semua yang Anda miliki. Dalam portofolio itu adalah aset investasi Anda yang perlu Anda kelola untuk mencapai tujuan keuangan Anda dan memiliki sarang telur yang sehat dan kaya untuk dinikmati di masa pensiun emas Anda.
Untuk mendapatkan keuntungan dari manajemen portofolio, penting untuk memulai dengan merancang pernyataan kebijakan investasi dan tetap menggunakannya selama investasi. Kebijakan investasi adalah pedoman Anda? itu adalah aturan praktis yang dimaksudkan untuk membantu Anda atau manajer portofolio Anda membuat keputusan terbaik untuk Anda. Terkadang (sebenarnya, sering!) Emosi kita mengaburkan penilaian kita ketika datang untuk berinvestasi.
Paul Tiernan / How to Say Goodbye Lyrics
Waktu yang cukup signifikan ketika emosi mengaburkan penilaian kita adalah ketika nilai portofolio kita turun. Reaksi spontan kami adalah menjual semuanya dan memasukkan uang ke dalam lubang di halaman belakang. Itu terjadi terlalu sering dan merupakan salah satu penyebab utama Depresi Hebat pada tahun 1939 dan pecahnya gelembung teknologi pada tahun 2000/2001. Investor begitu mudah terombang-ambing oleh emosi dan apa yang disebut :mentalitas kawanan.:
Kebijakan investasi dirancang untuk membantu Anda menghindari investasi emosional atau terjebak dalam mentalitas kelompok. Itu sebuah pernyataan? sedetail atau sejelas yang Anda inginkan? yang menguraikan tujuan Anda dengan portofolio Anda, apa campuran aset pilihan Anda, dan jangka waktu yang Anda miliki untuk sampai ke sana.
Berikut adalah contoh pernyataan kebijakan investasi. Karena keterbatasan ruang, itu tidak terlalu rinci.
Pernyataan Kebijakan Investasi untuk John Doe
14 Maret 2006
Tujuan: tujuan pernyataan ini adalah untuk memberi saya kerangka kerja untuk mengelola portofolio investasi saya.
1. Akun: Akun saya disimpan di Pialang Diskon XYZ. Jumlah mereka adalah (800) 555-1234. Nomor akun saya adalah 123-456-789-123.
2. Tujuan investasi: Tujuan utama saya adalah pertumbuhan dan campuran yang saya pilih adalah sebagai berikut: a. Pertumbuhan: 55% b. Hasil: 25% c. Keselamatan: 20%
3. Aset: Akun saya adalah akun standar untuk menyimpan ekuitas, obligasi, reksadana, dll.
4. Saat Ini: Saya menginvestasikan sejumlah $ 5.000 ke dalam ekuitas dan campuran reksa dana yang berkorelasi dengan alokasi aset di atas. Setiap bulan saya akan menyetor $ 200 ke akun saya, dibagi menjadi masing-masing alokasi aset.
5. Tujuan: Saya ingin memiliki $ 100.000 dalam 25 tahun untuk memungkinkan saya membeli perahu dan berlayar di seluruh dunia.
Pada catatan ini, saya berharap setiap orang yang ingin menghasilkan keuntungan besar dari manajemen portofolio, untuk mengambil selembar kertas dan membangun kebijakan investasi Anda sekarang. Dan ingat untuk hidup dengannya, dan saya yakin Anda akan menemukan diri Anda jauh lebih rasional dalam keputusan investasi Anda !