1. Beli dan Tahan? Dan Tidak Dibawa Oleh Emosi
Perbedaan antara penurunan pada tahun 1987 dan banyak penurunan pasar lainnya adalah pemulihan yang cepat. Bahkan tidak butuh satu tahun. Sebagai perbandingan, ketika pasar turun 86% dari nilainya dari 1929 hingga 1932, butuh 12 tahun untuk kembali ke titik impas. Dan ketika pasar beruang yang dimulai pada tahun 2000 memotong pasar menjadi dua, butuh waktu sampai tahun 2003 sebelum pemulihan dimulai.
Jika seseorang dapat memperkirakan kapan saat-saat yang benar-benar buruk itu akan mulai dan berhenti dengan ketepatan untuk mengalahkan strategi investasi beli dan tahan, itu akan luar biasa. Sayangnya, tidak ada bukti bahwa siapa pun dapat melakukannya dengan teratur.
Bagaimana mempersiapkan diri menghadapi resesi global berikutnya | The Economist
2. Mengabaikan Kerumunan Dan Menuju Arah Berseberangan
Ada perbedaan jelas antara memperhatikan pasar dan panik. Untuk investor jangka panjang, membeli aset dengan diskon ketika pasar turun dan semua orang dalam mode panik masuk akal, jadi ketika ada sektor dan / atau aset yang tampak murah, saat itulah saatnya untuk persediaan.
Sebaliknya, memotong aset dan / atau sektor ketika semua orang berada dalam kegilaan membeli pasar yang terlalu panas, masuk akal juga. Ini disebut beli dan tahan, bukan :beli dan lupakan saja,: dan keputusan pembelian harus mencakup campuran pandangan Anda tentang pasar dan kebutuhan portofolio pribadi Anda.
3. Jika Anda Tidak Dapat Melihat Diri Anda Memiliki Sesuatu Selama 10 Tahun, Anda Mungkin Tidak Harus Membeli Sama Sekali!
Sekarang jangan salah paham. Saya tidak mengatakan bahwa Anda tidak boleh membeli aset seperti opsi yang Anda simpan sebentar lalu menjual lagi, semoga menguntungkan. Itu yang saya lakukan juga. Tetapi 80 hingga 90% dari uang hasil jerih payah Anda harus diinvestasikan dengan bijak dan untuk jangka panjang! Dan di situlah yang ikut bermain.
Kecuali jika Anda seorang peramal dengan kemampuan waktu yang sempurna, Anda akan kehilangan lebih banyak dengan menjual ketika pasar turun dan masuk lagi ketika pasar naik, alih-alih menjaga aset Anda.
Alasannya lagi adalah psikologis. Karena Anda tidak bisa melihat ke masa depan, Anda tidak akan tahu pasti kapan pasar akan mengalami penurunan besar. Jadi kemungkinan Anda akan menjual dalam waktu tipis. Dan ketika pasar akhirnya naik lagi, kebanyakan orang takut untuk keluar dari ketidakpastian apakah penurunan benar-benar berakhir. Jadi pada saat mereka mengumpulkan keberanian untuk masuk lagi, mereka akan kehilangan sebagian besar uptrend.
Rata-rata, pasar beruang terjadi setiap 4 hingga 5 tahun sekali. Tetapi jika Anda melihat periode di antaranya, Anda akan melihat bahwa saham menghasilkan uang sembilan kali dari setiap 10 selama periode di-antara. Peluang menghasilkan uang selama periode 10 tahun bahkan lebih baik.
Jadi, jika Anda tidak dapat melihat diri Anda memiliki sesuatu yang cukup lama untuk kemungkinan menguntungkan Anda, Anda tidak boleh membeli sama sekali!
4. Jangan Menoleh ke Belakang. Semua Yang Penting Adalah Yang Terjadi Selanjutnya
Kinerja masa lalu bukanlah indikasi atau jaminan untuk keberhasilan dan keuntungan di masa depan dan grafik saham adalah gambaran pergerakan harga dari waktu ke waktu. Jadi apa yang Anda lihat hari ini sudah terjadi. Jadi masa depan mungkin tidak perlu menyerupai masa lalu.
Sekarang saya tidak mengatakan bahwa kita tidak harus melihat grafik untuk menganalisis apa kemungkinan hasil di masa depan. Sebaliknya. Tetapi terlalu banyak orang mencoba mengejar kinerja masa lalu. Saya telah melihat terlalu banyak orang percaya bahwa hanya karena saham $ 20 diperdagangkan pada $ 100 sebelumnya, itu akan melihat tanda itu lagi. Maka mereka mulai berdagang tanpa latar belakang dan pengetahuan mendasar tentang perusahaan yang ingin mereka perdagangkan.
Setelah penurunan yang kuat, lihatlah masing-masing perusahaan yang Anda pertimbangkan berdagang berdasarkan kemampuannya sendiri. Sangat sering ada alasan mengapa sebuah perusahaan yang diperdagangkan pada $ 100 sebelumnya sekarang turun menjadi $ 20, misalnya.
Selalu berdagang dan berinvestasi sehingga Anda bertahan hidup dan dapat berdagang dan berinvestasi di lain hari!
5. Tidak ada satu cara yang benar
Pelajari dan adopsi sistem yang sesuai dengan gaya dan kepribadian perdagangan Anda menggunakan rencana yang jelas untuk perdagangan Anda karena tanpa peluang Anda untuk berdagang yang menguntungkan sangat terbatas!
Tetapi selalu ingatlah bahwa tidak ada satu-satunya sistem perdagangan bodoh yang menghilangkan semua risiko! Ada risiko kerugian di semua perdagangan! Setiap strategi investasi memiliki jebakannya. Ketahuilah mereka dengan cukup baik untuk bertahan pada saat mereka mulai bermain, atau Anda akan menebus strategi Anda pada saat-saat terburuk. Tidak ada strategi yang berfungsi jika Anda memainkannya seperti itu.
Perdagangan bukanlah ilmu roket! Tetapi juga tidak ada formula sempurna yang dapat digunakan untuk menentukan apakah Anda akan benar atau salah ketika Anda memasuki perdagangan. Ini semua tentang probabilitas dan bagaimana mayoritas pedagang berperilaku dan bereaksi terhadap berita dan acara.
Tetapi menemukan strategi investasi yang bisa Anda jalani dan berpegang teguh pada strategi itu sangat penting! Ini memungkinkan Anda tidur di malam hari dan memungkinkan Anda untuk tetap tenang ketika pasar kembali menuju hari yang buruk!
Bagaimana Anda Dapat Manfaat Dari Resesi.
Pertama-tama, dengan mencari dan tetap berpegang pada strategi investasi yang sesuai dengan kepribadian Anda seperti yang saya katakan sebelumnya. Tetapi cara yang baik untuk mendapat manfaat dari resesi adalah biaya rata-rata.
Sekarang banyak kali rata-rata biaya juga disebut dengan Dollar-Cost Averaging. Jika Anda membaca buku keuangan atau mencari web dengan biaya rata-rata, Anda akan menemukan cara ini dalam banyak kasus. Ini mungkin lagi karena fakta bahwa 60% dari semua kegiatan keuangan terjadi di atau melalui Amerika Serikat, yang merupakan pasar keuangan terbesar di dunia.
Tapi itu tidak ada hubungannya dengan Dollar saja! Apakah Anda mengambil Dollar, Euro, Pound atau Yen, itu tidak masalah! Anda dapat menggunakan metode ini dengan mata uang apa pun.
Apa itu Dollar-Cost Averaging?
Dollar-Cost Averaging adalah teknik yang dirancang untuk mengurangi risiko melalui pembelian sekuritas yang sistematis dengan menginvestasikan sejumlah uang pada interval tertentu. Investor membeli lebih banyak saham ketika harga rendah dan lebih sedikit saham ketika harga tinggi, sehingga mengurangi biaya keseluruhan.
Secara matematis kerjanya seperti ini:
Katakanlah, misalnya, bahwa Anda membeli saham Microsoft dengan harga $ 80 dan mereka turun menjadi $ 40. Itu adalah kerugian 50% dan stok Anda harus naik 100% agar Anda bisa mencapai titik impas lagi. Saya tahu ini kedengarannya tidak adil tetapi itulah cara matematika bekerja kadang-kadang. Anda kehilangan setengah tetapi Anda harus mendapatkan dua kali lipat untuk kembali dari tempat Anda mulai.
Tetapi tidak demikian ketika Anda meratakan biaya Anda. Dan ini adalah bagaimana Anda melakukannya:
Ketika Microsoft turun menjadi $ 40, Anda membeli kembali Microsoft dengan harga $ 40 dengan jumlah saham yang sama.
Mengapa?
Karena sekarang Anda tidak perlu menunggu sampai Microsoft naik ke $ 80 lagi untuk mencapai titik impas. Titik impas sekarang adalah pada $ 60 dan apa pun di atas itu adalah keuntungan.
Jika Anda suka, saya juga bisa memasukkannya ke dalam angka:
$ 80 (pembelian pertama Anda) + $ 40 (pembelian kedua Anda): 2 (karena sekarang Anda membeli jumlah saham yang sama untuk kedua kalinya) = $ 60. Artinya, Anda rata-rata biaya pembelian sekarang turun menjadi $ 60 per saham dan bukan $ 80 lagi! Jadi begitu Microsoft naik lagi Anda akan berada di hijau lebih cepat.
Matematika menjadi sedikit lebih rumit jika Anda hanya akan membeli kembali 10, 15 atau mungkin 40 persen dari saham yang Anda beli pada awalnya dengan jumlah yang sama. Tapi, sederhananya, itulah cara kerja Dollar-Cost Averaging!
Banyak investor sukses sudah melakukan ini tanpa menyadarinya. Strategi Dollar-Cost Averaging sama berlaku untuk reksadana seperti halnya untuk saham biasa.
Jika Anda berinvestasi dalam reksa dana setiap bulan, Anda secara otomatis mempraktikkan rata-rata dolar karena Anda tetap berinvestasi secara konsisten meskipun pasar sedang turun.
Menerapkan ini secara substansial dapat mengurangi risiko pasar jangka panjang Anda dan menghasilkan kekayaan bersih yang lebih tinggi selama sepuluh tahun atau lebih karena kenyataan, bahwa Anda mencapai titik impas dan kembali ke hijau lebih cepat.
Membuat Rencana Anda Sendiri
Singkatnya, Anda dapat melakukan 1 dari 2 hal, atau bahkan keduanya.
Anda mengikuti rencana Penghitungan Biaya Dolar dengan membeli dan membeli kembali saham.
Anda dapat membeli reksa dana dan secara otomatis mengikuti rencana Dollar-Cost Averaging secara konsisten.
Untuk memulai dengan ini, Anda harus melakukan tiga hal:
Perjelas tentang berapa banyak uang yang dapat Anda investasikan setiap bulan. Pastikan bahwa Anda secara finansial mampu menjaga jumlah yang konsisten; kalau tidak, rencananya tidak akan efektif.
Pilih investasi (reksa dana sangat cocok) yang Anda ingin tahan untuk jangka panjang, lebih disukai sepuluh tahun atau lebih lama.
Secara berkala (mingguan, bulanan, atau triwulanan paling baik), investasikan uang itu ke dalam keamanan yang Anda pilih. Cara termudah adalah mengatur rencana penarikan otomatis sehingga Anda tidak perlu khawatir melakukan transfer reguler atau bahkan lupa membuatnya. Masukkan investasi reguler Anda ke dalam anggaran bulanan Anda sehingga Anda tidak terbiasa melewatkan pembayaran di sana-sini karena Anda membutuhkan uang untuk hal-hal lain.
Milik Anda dalam Perdagangan yang Sukses
Ricky Schmidt